1. Thắt chặt tài khoản doanh nghiệp từ 1/7/2025

• Từ ngày 1/7/2025, các ngân hàng sẽ dừng mọi giao dịch điện tử đối với tài khoản doanh nghiệp nếu chưa hoàn tất việc xác thực sinh trắc học của người đại diện hợp pháp.
• Việc xác thực này nhằm đảm bảo rằng các giao dịch được thực hiện bởi đúng người đại diện, ngăn chặn việc sử dụng tài khoản doanh nghiệp cho các hoạt động lừa đảo.
  2. Hiệu quả của xác thực sinh trắc học

Sau khi triển khai sinh trắc học:

• Giảm 50% vụ lừa đảo trong tháng 8/2024 so với trung bình 7 tháng đầu năm.
• Giảm 72% số tài khoản lừa đảo hoạt động.

Đến 16/5/2025, hệ thống đã:

• Làm sạch 130,5 triệu hồ sơ cá nhân (113 triệu từ CCCD gắn chip/VNeID + 17,5 triệu offline).
• Làm sạch 711.300 hồ sơ tổ chức.
  3. Một số thay đổi pháp lý sắp tới

Dự thảo sửa đổi Thông tư 17/2024/TT-NHNN:

• Mọi giao dịch tại quầy cũng phải xác thực sinh trắc học.
• Không được mở tài khoản tổ chức qua thư hay ủy quyền – bắt buộc đại diện hợp pháp phải đến trực tiếp ngân hàng.

Cấm sử dụng bí danh tài khoản (Alias)

• NHNN sẽ cấm sử dụng biệt danh tài khoản (Alias) vì:
  • Dễ bị mạo danh tổ chức lớn như “Tập đoàn quốc gia”, “Global…”
  • Người chuyển tiền dễ hiểu nhầm, khó truy thu khi chuyển nhầm.
• Tài khoản nhận tiền bắt buộc hiển thị bằng số tài khoản thật, không Alias.

Truy tố hành vi cho thuê khuôn mặt để lừa đảo

• Xuất hiện tình trạng thuê người và khuôn mặt để xác thực chuyển khoản.
• NHNN phối hợp Bộ Công an:
  • Đề xuất sửa đổi Bộ luật Hình sự để truy tố hành vi cho thuê khuôn mặt/tài khoản.
  • Tăng mức phạt lên tối đa 200 triệu đồng, gấp 4–5 lần hiện nay.

Chấm dứt sử dụng thẻ từ từ 1/7/2025

• NHNN sẽ ngừng chấp nhận thẻ từ trên toàn hệ thống từ 1/7/2025.
• Thẻ từ dễ bị đánh cắp dữ liệu, đặc biệt qua cây ATM hoặc thiết bị POS.
• Thẻ chip an toàn hơn, mã hóa tốt hơn, bảo vệ khách hàng trước hành vi gian lận.

---

Tác giả: Thúy Hà

Nguồn bài viết: Báo điện tử VietnamPlus - Link